Los 7 Mejores Bonos Para Invertir En 2025

“En este marco, priorizamos GD35, GD38 y GD41 por su convexidad, que los vuelve más atractivos en escenarios alcistas; a la vez que cuentan con la ventaja de tener una mayor protección a la baja por sus menores paridades contra los globales cortos”, detalla el documento. Tenga en cuenta que el contenido y los servicios proporcionados en este sitio net no están destinados a residentes en España. Primero, en la gráfica, pero desde hace algunos años está cada vez más orientada al lanzamiento de medios digitales con orientación a temas económicos. Te orientamos con comparaciones de ETF, estrategias y simulaciones de cartera y guías de inversión.https://peru-bettingoffersfinder.com/

Para más información, podés leer sobre Cómo invertir en pesos y ganar en dólares todos los meses en este artículo. En Finantres, nuestra misión es ayudarte a tomar decisiones financieras con seguridad y confianza. Como entidad independiente, nos especializamos en ofrecer información objetiva y herramientas interactivas que te acompañen a lo largo de tu viaje financiero. Todo el contenido que encontrarás en nuestra plataforma, desde artículos hasta herramientas, está diseñado exclusivamente con fines informativos y como una ayuda autoguiada.

Para ello recomendaremos también una plataforma de inversión en bonos de excelente calidad y amplia cartera. Por el lado de la renta variable, representado por las acciones líderes de las empresas, también se encuentran alternativas interesantes, sobre todo en el segmento energético, aunque los analistas advierten que este tipo de activos es para inversores expuestos al riesgo. Por ello, las autoridades financieras recomiendan que sólo operen con criptoactivos personas con experiencia y conocimientos avanzados sobre ellos que entiendan perfectamente el peligro al que están exponiendo su dinero.

El iShares 20 Plus Year Treasury Bond ETF es un fondo de inversión cotizado producto de la firma BlackRock. Cotiza usualmente alrededor de los eighty three dólares estadounidenses, oscilando entre los eighty y los one hundred USD. El rendimiento del ETF ha variado en los últimos años entre los -5% y el +10%, y grava una comisión del 0,15%. Luego, hemos tomado este high eight en base a los criterios de rentabilidad pasada, prestigio y reputación del emisor, y accesibilidad (es decir, que se pueda invertir desde la mayor cantidad de lugares posibles).

Esto refuerza su seguridad para el inversor, porque lo que se establece entre las partes es un contrato de obligado cumplimiento por el que el deudor tiene que devolver la cantidad prestada más los intereses en el tiempo y forma acordados. Dada esa mayor sencillez y menor riesgo, los ETF son instrumentos muy interesantes para usuarios con poca experiencia en los mercados de valores. El bono estadounidense a ten años cotiza en el mercado secundario con una rentabilidad del 4,42%. La banda de movimiento en el último año no es muy elevada, con un mínimo del three,6%, pero su volatilidad es mayor a la habitual. Recuerda que los datos publicados en Invertia no son necesariamente precisos ni emitidos en tiempo actual.

Vanguard Whole Bond Market Index Fund Admiral Shares (vbtlx)

Otro sector que seguirá al alza, de acuerdo con la opinión de los expertos, es el tecnológico, en especial el relacionado con la inteligencia synthetic, en extraordinario auge. Y, mucho más, la bajada del ranking de Moody’s, que podría anticipar otros recortes por parte de las calificadoras crediticias. El mercado está interpretando como errática la política económica de Donald Trump, basada en aranceles que cuestionan los jueces americanos, y con idas y venidas en cuanto al impacto por las amenazas y las medidas cautelares para negociar. “El Tesoro continúa con la ejecución de su programa de financiación de 2025 con un sólido acceso a los mercados financieros, especialmente relevante en el actual contexto de incertidumbre internacional”, subrayan desde el ministerio de Economía. El resto de las empresas de servicios bancarios han participado con un 3,7%, los fondos apalancados con un 3%, y otros inversores han representado un 2,8%.

Los bonos pueden variar en términos de plazos, tasas de interés y nivel de riesgo, lo que les permite adaptarse a una amplia gama de estrategias de inversión. Su atractivo radica en su capacidad para proporcionar estabilidad y diversificación a las carteras de inversión, y su popularidad se extiende tanto a inversores individuales como a institucionales. El iShares Core U.S. Aggregate Bond es un fondo cotizado diseñado para proporcionar a los inversores exposición al mercado de bonos de los Estados Unidos. Su objetivo es rastrear el rendimiento del índice Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Bond Index, que abarca una amplia gama de bonos del gobierno, bonos corporativos, bonos municipales y otros valores de renta fija.

Desde el bróker Balanz Capital recordaron que, en enero 2025, el Tesoro debe afrontar el vencimiento de bonos en moneda dura por un total de US$4.300 millones, a lo que debe sumarse vencimientos de deuda con organismos multilaterales por casi US$460 millones. Y añadieron que el mercado descuenta que el pago se hará con normalidad, dado que el Tesoro cuenta con depósitos en el BCRA por el 82% del vencimiento con privados en el 2025. Se trata de activos que se negocian en pesos pero cuyos rendimientos están vinculados al tipo de cambio oficial del dólar estadounidense.

¿cuál Es La Mejor Estrategia Para Combinar Bonos En Una Cartera De Inversión?

Ávido lector de revistas económicas, ha complementado su experiencia práctica con un sólido conocimiento teórico. Su inclinación por la escritura lo ha llevado a combinar sus habilidades financieras con la producción de guías profesionales destinadas a inversores de todos los niveles. Gracias a esta combinación única de conocimientos y talentos, Claudio ha ganado una reputación como experto autoritario en el campo de las inversiones financieras. Los Morningstar Medalist Ratings no son declaraciones de hecho, ni calificaciones de crédito o riesgo. Un cambio en los factores fundamentales en los que se basa el Morningstar Medalist Rating puede significar que el score deje de ser exacto posteriormente. Invertir en ETFs de bonos es una opción ideal para aquellos que buscan diversificación y estabilidad en los ingresos.

• El fondo de inversión cotizado rindió en 2023 un four,94%, con dividendos de 2,4744 USD por parte.
• Moody’s recortó el score de la deuda a largo plazo de Estados Unidos hace dos semanas, con lo que la primera economía mundial perdió su triple A, la máxima nota.
• Esto lleva a que algunos inversores empiezan a preguntarse si sigue habiendo margen alcista dentro de la renta fija argentina y, además, a tener una mirada selectiva.
• Éstos pueden ser emitidos por una institución pública o por una institución privada, y para el dealer significan una oportunidad de negocio tanto en el corto plazo (comprando y vendiendo el bono) como en el largo (apostando por el cobro de cupones o dividendos).
• El STIP (iShares 0-5 Year) permite al inversor exponerse a activos de deuda estadounidense, principalmente bonos gubernamentales con vencimiento de corto plazo.
• Como entidad independiente, nos especializamos en ofrecer información objetiva y herramientas interactivas que te acompañen a lo largo de tu viaje financiero.

Su enfoque en mantener un steadiness entre el riesgo y el retorno lo convierte en una opción sólida para quienes buscan exposición a renta fija sin asumir riesgos excesivos. Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un riesgo significativo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. Entre el 61% y el 89% de las cuentas de inversores minoristas sufren pérdidas monetarias al operar con CFD. Considere si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse el lujo de asumir este alto riesgo de perder su dinero. Pimco International Bond (PFUIX) es un fondo que invierte en bonos internacionales emitidos por gobiernos y corporaciones fuera de EE.UU.

Hace unos días, la agencia Moody’s Ratings despojó a Estados Unidos de su máxima calificación crediticia, aduciendo preocupaciones sobre el déficit. Este ETF de la Agencia Blomberg cotiza en el New York Arca bajo el ticker IBND desde el año 2010. Es uno de los sintéticos sobre bonos más antiguos del mercado americano, conservando como componentes muchas de las mejores acciones y valores de los mercados estadounidense, europeo y asiático.

Aunque nos esforzamos por proporcionar una amplia gama de ofertas, Finantres no incluye información sobre cada producto o servicio financiero. Las cuentas remuneradas son productos mucho más flexibles que los depósitos a plazo fijo y los bonos del Estado o corporativos, pues permiten a sus titulares retirar e ingresar dinero en ellas cuando les plazca sin la más mínima restricción. Sin embargo, son productos que no mantienen su rentabilidad porque la legislación permite a los bancos cambiarla cuando quieran, con la única restricción de que deben informar a los afectados con dos meses de antelación si la modificación les perjudica. El Reglamento MiCA permitirá no sólo invertir en criptomonedas con mayor seguridad, sino también que grandes instituciones financieras entren en este mercado y empiecen a ofrecer monedas digitales a sus clientes. En España, por ejemplo, BBVA, Caixabank y el Banco Santander comenzarán a comercializar estos activos durante 2025 junto a otros que ofrecen tradicionalmente, como acciones o fondos. Europa no ha salido indemne de la depreciación de la deuda pública a largo plazo en todo el mundo, pero el creciente estatus de activo refugio del euro y el bund alemán deberían proteger al bloque de un aumento excesivo de los costes de endeudamiento a largo plazo.

Los bonos convertibles son instrumentos híbridos que ofrecen la seguridad de los bonos con la opción de convertirlos en acciones si las condiciones son favorables. Este índice proporciona una visión diversificada de estos bonos, lo que permite a los inversores acceder a oportunidades globales y gestionar el riesgo de manera efectiva. El declive de la renta fija va a hacer que pierda gran parte de su atractivo durante el año 2025.

Una de las formas más directas es comprar bonos individuales a través de plataformas reguladas como Freedom24, que permiten acceder a emisiones de grandes empresas con pocos clics. También puedes optar por fondos o ETFs especializados, que ofrecen diversificación automática y son ideales si prefieres una gestión más cómoda. El 2024 fue un año excepcional para los bonos argentinos y uno de los datos más ilustrativos de ese comportamiento es el riesgo país. El índice que mide JPMorgan inició el año en 1.907 puntos básicos y lo terminó en 635 unidades.

Mercé Cintas es una figura destacada en el ámbito de la escritura y el copywriting, con una formación académica que la distingue como una excelencia en varios campos, con un enfoque explicit en el mundo de las finanzas y las inversiones. Con años de experiencia y numerosas credenciales de competencia, Mercé ha perfeccionado sus habilidades para transmitir conceptos complejos de manera clara y accesible. Su amplia experiencia en el sector la ha posicionado como una voz autorizada, contribuyendo con artículos y guías profesionales que combinan competencia técnica y habilidades comunicativas. Estos bonos pueden adquirirse tanto en emisiones primarias como en mercado secundario a través de plataformas modernas como Freedom24, que facilita el acceso a activos sostenibles de forma eficiente y segura, incluso con filtros específicos por criterios ESG.

Las bonificaciones se utilizan a menudo para atraer a los inversores y hacer que los bonos sean inversiones más atractivas. El rendimiento de un bono se evalúa tomando el tipo del cupón, restando los costes asociados a la compra del bono y dividiendo la cantidad restante por el capital. Esto da a los inversores una concept de cuánto dinero pueden esperar ganar de su inversión en ese bono en particular. Es un bono “cero cupón” que paga su rendimiento en pesos de acuerdo a la cotización fijada por la comunicación “A” 3500 del BCRA. Es una buena herramienta para perfiles conservadores que buscan cobertura frente a cualquier posibilidad de una devaluación en los próximos meses. En la Bolsa y en la vida, apuesto fuerte siempre al largo plazo, y reservo un porcentaje de mi cartera para invertir en las mejores empresas argentinas.

Esta opción ofrece flexibilidad y management sobre tu cartera de bonos, pero ten en cuenta las comisiones y costos asociados con la compra y venta de bonos a través de estas plataformas. Los Exchange-Traded Funds (ETF) han ganado una creciente popularidad entre los inversores debido a su eficiencia y diversificación. En este artículo, exploraremos los mejores ETF de bonos para invertir en 2025, disponibles en el mercado.

¿qué Diferencia Hay Entre Un Bono Corporativo Y Un Pagaré Empresarial?

Esto puede influir en qué productos analizamos o mencionamos en el sitio (y en qué lugar aparecen), pero nunca afecta la calidad ni la imparcialidad de nuestras recomendaciones, las cuales están respaldadas por exhaustivas horas de investigación. Es importante aclarar que nuestros socios no pueden pagarnos para garantizar reseñas favorables sobre sus productos o servicios. Moody’s recortó el rating de la deuda a largo plazo de Estados Unidos hace dos semanas, con lo que la primera economía mundial perdió su triple A, la máxima nota. “Las sucesivas administraciones y el Congreso de EEUU no han conseguido acordar medidas para revertir la tendencia de los grandes déficits fiscales anuales y los crecientes costos de interés”, señaló Moody’s. La vida media de la deuda del Estado en circulación alcanza los 7,9 años y el coste medio de la cartera de valores del Tesoro se sitúa en el 2,3%. La nueva referencia a 10 años se ha emitido con un cupón del three,2% y una rentabilidad del 3,235%.

“La percepción de cuán abierto está EEUU al mundo (comercialmente y en cuanto a flujos de inversión) es más relevante que la bajada del rating”, añade Ignasi Viladesau, economista jefe de MyInvestor. Es que las acciones argentinas tuvieron subas que llegaron hasta alrededor del 30% en todo mayo, tras presentar balances positivos, que estuvieron en línea con las expectativas del mercado. Guarde mi nombre, correo electrónico y sitio web en este navegador para la próxima vez que comente.

Los beneficios que ofrecen este tipo de productos dependen en buena medida de los tipos de interés del BCE, por lo que al bajar estos, la rentabilidad de instrumentos como las cuentas remuneradas, los depósitos a plazo fijo o los bonos del Estado también se va a reducir. Ese descenso ya comenzó en 2024 de forma leve, y va a continuar y acelerarse en 2025, aunque hay algunas excepciones que explicaremos un poco más adelante. Sin embargo, aunque menos que los croptoactivos, siguen siendo bastante arriesgadas, y con ellas las posibilidades de perder dinero son elevadas, por lo que es muy importante entender muy bien el funcionamiento del mercado bursátil antes de operar con ellas. En conclusión, la elección de los mejores bonos para invertir depende de la estrategia financiera individual y las metas del inversor. La diversificación y la evaluación cuidadosa de riesgos y rendimientos son clave al considerar opciones como los bonos del Tesoro, corporativos o ligados a criterios ESG.

Las características de estos bonos incluyen el rendimiento, que es la tasa de interés que el gobierno paga a los inversores, y el riesgo asociado con la economía y la estabilidad política de Brasil. Los inversores consideran estos factores al evaluar la atractividad de los bonos brasileños a ten años. Una de las formas más accesibles de invertir en bonos es comprarlos directamente a través de una plataforma en línea. Estas plataformas, ofrecidas por corredores y bancos, permiten a los inversores elegir entre una amplia gama de bonos, desde bonos del gobierno hasta bonos corporativos y municipales. Puedes examinar las calificaciones crediticias, plazos y tasas de interés para tomar decisiones informadas.

Dentro de esta familia, hay algunos que cumplen fielmente con el mandato de 60% en acciones y 40% en deuda. Es el caso del vehículo Cartera Naranja de ING (aunque gestionado por el gigante francés Amundi), que acumula en los cinco últimos ejercicios una rentabilidad del thirteen,7%, habiendo batido a su índice de referencia. Otro fondo similar es el AXA IM Global Strategy 60/40, que ha dado un rendimiento medio anual del three,25% en los tres últimos ejercicios.

Una gran parte de sus componentes son bonos de los Estados Unidos de largo plazo emitidos por el Tesoro. Como puede ver, cada uno ofrece ventajas diferentes y deberían evaluarse en función de sus objetivos de inversión individuales. Recuerde que, al igual que con cualquier decisión de inversión que tome, siempre es importante revisar sus situación y consulta a un asesor financiero si es necesario. Ideales para proteger el capital frente a las fluctuaciones de cambiarias y colocar inversiones en el exterior. Tanto los cupones como el reembolso del capital de inversión se hacen en moneda extranjera, por lo que se benefician principalmente de reducciones en el riesgo país y mejoras en la percepción del mercado acerca de la fiabilidad del país emisor en los pagos de lo vencimientos. El SPDR Blomberg de 1-3 meses es un ETF que invierte en bonos de deuda públicos y privados de los Estados Unidos principalmente.

Inversiones

Este ETF invierte en una combinación de bonos corporativos, gubernamentales y bonos de mercados emergentes, buscando tanto rendimiento como diversificación geográfica. Es perfect para los inversores que buscan un enfoque más dinámico y international en el mundo de los bonos, con la capacidad de ajustarse a distintas condiciones del mercado world. El Bono de la República Argentina 2030 se refiere a un instrumento de deuda soberana emitido por el gobierno argentino con un plazo de vencimiento de 10 años. Este bono forma parte de los esfuerzos del país para financiar sus operaciones y proyectos a largo plazo.

Para realizar este recorte, esta selección de ocho bonos, hemos hecho una profunda investigación sobre la gran cantidad de activos de este tipo existentes en los diferentes mercados. Comienza junio, tras un mayo en el que el mercado bursátil dejó un saldo positivo y en el que el precio del dólar se mantuvo estable. El Merval tuvo en todo el mes pasado un rendimiento superior a la inflación y al movimiento del billete estadounidense, por lo que resultó una alternativa atractiva y ganadora. Para entender cómo funcionan estos instrumentos dentro del mercado bursátil native, podés leer nuestra guía sobre inversiones en la Bolsa argentina.

Mayormente, estos bonos se ajustan por inflación, por lo cual, el trader se asegura no perder contra el índice inflacionario. En resumen, considera que junio es un mes para mantener una estrategia mixta, aprovechar el rendimiento en pesos en el corto plazo, dolarizar parte del portafolio con instrumentos de renta fija, y mantener una cuota de equity para capturar potencial de valorización. Al respecto, considera que la “inflación va a seguir cediendo y, en ese marco, los bonos y Letras en pesos deberían comprimir sus tasas un poco más, por lo que podría haber oportunidades de mejora en el corto plazo”. A la hora de seleccionar los mejores ETF de bonos para su cartera, deberá tener en cuenta tanto el tipo de bonos que sigue como el grado de exposición que le gustaría tener. También debe tener en cuenta las comisiones asociadas al fondo y comprenda que ocasionalmente puede tener que vender o comprar acciones adicionales para mantener la exposición deseada.

Los bonos son instrumentos financieros de deuda emitidos por gobiernos, empresas u otras entidades para financiar sus operaciones o proyectos. Funcionan como un préstamo que el emisor recibe del inversor, quien a cambio recibe pagos periódicos de intereses y la devolución del capital al vencimiento. Los bonos pueden tener diferentes características, como plazos de vencimiento, tasas de interés fijas o variables, y tipos de emisor (gubernamentales, corporativos, municipales, and so forth.).

Ishares Core Worldwide Mixture Bond

Mantenerse informado sobre las condiciones económicas y las políticas monetarias también es esencial para tomar decisiones de inversión fundamentadas en un panorama financiero en constante evolución. El desempeño superior de los bonos con vencimientos hasta cinco años también explica por qué el índice de bonos estadounidenses de referencia sigue estando correlacionado negativamente con las acciones. Esto apuntala la pertinencia de la cartera clásica, para que Bolsa y deuda funcionen como vasos comunicantes para amortiguar el riesgo. Con activos netos por valor de casi $50 mil millones de dólares, tiene un ratio de gastos del zero,10%, paga dividendos anualmente y se recomienda para inversores de perfil moderado. Con el VICT es posible ganar exposición a una amplia gama de bonos corporativos de alta calidad y alcanzar un flujo de ingresos regular en el mediano y largo plazo.

De hecho, la inversión que se está canalizando hacia activos europeos tiene que ver en gran parte con el aumento del gasto público decidido por Alemania, visto como promesa de crecimiento económico y revalorización bursátil. El ETF iShares Year Treasury Bond intenta replicar los resultados de inversión de un índice compuesto por bonos del tesoro de los Estados Unidos con vencimientos residuales de entre diez y veinte años. La mayoría de sus partes son bonos de calificación AAA, gestionando casi 2 mil millones de dólares. El fondo de inversión no emite cupones, pero otorga beneficios al finalizar el período del título.

Puedes adquirir bonos del gobierno en subastas o a través de instituciones financieras autorizadas. Esta opción es especialmente atractiva para inversores que buscan seguridad y estabilidad en sus inversiones, aunque los rendimientos suelen ser más bajos en comparación con otros tipos de bonos. Con el mercado de valores argentino en pleno revuelo, inversores comprando dólares para cubrirse del riesgo, dudas sobre el crawling peg y un carry trade que muestra serios signos de agotamiento, es importante analizar el panorama de los bonos.

Mercado De Valores

La información contenida en este artículo es de carácter informativo y no constituye una recomendación de inversión ni asesoramiento financiero. Las inversiones en valores y otros instrumentos financieros siempre están asociadas con el riesgo de pérdida de capital. La inversión en criptoactivos no está regulada, puede no ser adecuada para inversores minoristas y puede perderse la totalidad del importe invertido. Es importante leer y comprender los riesgos de esta inversión, que se explican detalladamente en este sitio. Aun así, hay consenso entre los gestores españoles de las principales casas de inversión en que el treasury y el dólar mantendrán su hegemonía. De los 30 participantes, 23 ven poco possible que el bono estadounidense deje de considerarse activo refugio, y otros cuatro que no hay ningún riesgo de ello.

El ETF T-Bill de 1-3 meses SPDR Bloomberg busca proporcionar resultados de inversión que, antes de los honorarios y gastos, correspondan al precio y rendimiento del rendimiento del índice Bloomberg 1-3 meses de EE. Al estar basado en renta fija de corto plazo, se expone menos a las fluctuaciones en las tasas de interés que los valores de duración de largo. El Refinitiv Qualified Global Convertible es un índice que abarca una amplia gama de bonos convertibles de todo el mundo, lo que lo convierte en una herramienta valiosa para los inversores que buscan un equilibrio entre las características de bonos y acciones en sus carteras.

El iShares $ Corporate Bond es un fondo que proporciona a los inversores exposición al mercado de bonos corporativos en dólares estadounidenses. Este ETF tiene como objetivo rastrear el rendimiento del índice Bloomberg Barclays U.S. Corporate Bond Index, que incluye una amplia variedad de bonos emitidos por empresas estadounidenses con diferentes perfiles crediticios. Entre sus características más destacadas se encuentran la diversificación dentro del mercado de bonos corporativos en dólares, la búsqueda de ingresos a través de los pagos de intereses regulares y los bajos costos de gestión que lo hacen atractivo para inversores conscientes de los gastos. El GER 10Y se refiere a los bonos del gobierno alemán con un vencimiento de 10 años, conocidos como Bunds.